02. Banca privada y servicios de inversión
Servicios de inversión y auxiliares
asesoramiento en materia de inversión, gestión de carteras, recepción y transmisión de órdenes, ejecución de órdenes, custodia y administración de instrumentos financieros.
Normas de conducta y protección del inversor
MiFID/MiFIR, clasificación de clientes, evaluación de idoneidad y conveniencia, información al cliente y gobierno de productos.
Contratación y condiciones económicas
documentación contractual, costes y gastos, comisiones, incentivos, retrocesiones y gestión de conflictos de interés.
Productos y servicios financieros
estructuración, comercialización y distribución de productos y servicios financieros.
Modelos de distribución
redes de agentes, intermediarios, acuerdos de distribución y prestación transfronteriza de servicios.
Organización y transformación del negocio
reorganización de actividades, modelos de prestación de servicios, integración de negocios y adaptación regulatoria de las estructuras operativas.