02. Banca privada i serveis d'inversió
Serveis d'inversió i auxiliars
assessorament en matèria d'inversió, gestió de carteres, recepció i transmissió d'ordres, execució d'ordres, custòdia i administració d'instruments financers.
Normes de conducta i protecció de l'inversor
MiFID/MiFIR, classificació de clients, avaluació d'idoneïtat i conveniència, informació al client i govern de productes.
Contractació i condicions econòmiques
documentació contractual, costos i despeses, comissions, incentius, retrocessions i gestió de conflictes d'interès.
Productes i serveis financers
estructuració, comercialització i distribució de productes i serveis financers.
Models de distribució
xarxes d'agents, intermediaris, acords de distribució i prestació transfronterera de serveis.
Organització i transformació del negoci
reorganització d'activitats, models de prestació de serveis, integració de negocis i adaptació regulatòria de les estructures operatives.